'مستوى جديد من الجنون': بنك تايلاند يجمد أكثر من 3 ملايين حساب ويحدد حدودًا للتحويلات

البنك المركزي التايلاندي يتخذ إجراءات ضد الاحتيالات عبر الإنترنت، يجمد ملايين الحسابات

تايلاند، دولة عانت من الآلاف من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، اتخذت أخيرًا إجراءً ضد بعض الأنشطة الإجرامية.

وفقًا لتقارير الصحافة المحلية، قام البنك المركزي التايلاندي بتجميد 3 ملايين حساب مرتبطة بـ 177,000 حساب ما يسمى “بالحسابات الوهمية” — الحسابات التي يستخدمها المحتالون لتبييض الأموال غير المشروعة.

لأن العملاء المصنفين كمستضعفين تعرضوا لخسائر فادحة تجاوزت 60 مليون دولار في الربع الثاني، فقد وضع البنك حدودًا للتحويلات بناءً على ملفات تعريف العملاء.

على سبيل المثال، المجموعات المصنفة كمستضعفة، بما في ذلك الأطفال تحت سن 15 والكبار فوق 65، يمكنهم تحويل ما يعادل 1,570 دولارًا فقط في اليوم. يمكن زيادة هذا الحد بمرور الوقت. يمكن معالجة زيادات الحد بشكل طارئ، لكنها تستغرق ساعات وتتضمن تدقيقًا متزايدًا.

تقول سلطات البنك إن هذه التجميدات حيوية لمكافحة مشكلة الجرائم الإلكترونية، رغم تأثيراتها المعرقلة. ذكرت داراني سايجو، مساعد محافظ بنك تايلاند، قائلةً:

كان تجميد الحسابات المشتبه بها ضرورياً لتتبع وإعادة الأموال المسروقة إلى ضحايا الاحتيال.

تم تجميد حسابات الآلاف من المستخدمين الأبرياء رغم عدم وجود روابط واضحة لنشاط غير مشروع، حتى عندما قالت السلطات خلاف ذلك.

هذا قد أثار أزمة ثقة في البنوك واندفاعاً لسحب النقود خوفاً من التأثر. يبدو أن الوافدين الروس في تايلاند قد تعرضوا للضرر بشكل غير متناسب، حيث واجهوا حظر البطاقات ورفض السحب.

تشير التقارير المحلية إلى أن روسياً أفاد بتجميد حساب مفتوح بشكل قانوني بقيمة 25,000 دولار منذ 2019. وقال أحد الروس في تايلاند، مشيراً إلى تأثير ذلك على الحياة اليومية، “هذا مستوى جديد من الجنون”.

مع ذلك، من غير المحتمل أن تتوقف التجميدات، حيث يركز البنك على إنهاء هذه الاحتيالات من خلال غلق قنوات الربح أمام المجرمين الإلكترونيين. ومع ذلك، فقد انفتحت البلاد مؤخرًا على الأصول الرقمية، مما يسمح للسياح بالاستفادة منها للدفعات.