مستقبل أمان التشفير: لماذا تعتبر الحفظ الذاتي الحقيقي أمرًا أساسيًا – رؤى من أندري لازوتكين، المدير التقني لشركة تانجم

في العقد الماضي، نمت العملات المشفرة لتصبح فئة أصول تقدر بالتريليونات من الدولارات – لكن هذا التبني السريع كشف عن ضعف حاسم: كيفية تأمين المستخدمين لأصولهم. بالرغم من وعد صناعة العملات المشفرة بالحرية المالية من خلال الحفظ الذاتي، لا تزال مليارات الدولارات تُفقد كل عام بسبب الفشل الأمني. أثارت طفرة العملات المشفرة في 2024 زيادة حادة في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة – وهو الاتجاه الذي استمر حتى عام 2025. على مدار العام الماضي، حقق مجرمو الإنترنت ما يقدر بنحو 1.73 مليار دولار من الأصول الرقمية، مع حصة كبيرة مرتبطة بالمفاتيح الخاصة المخترقة وعبارات البذور واختراقات التبادل. هذه ليست استثناءات نادرة؛ إنها فشل متكرر يستمر في تآكل الثقة وعرقلة التبني الأوسع نطاقاً.

فهم استخدام حلول الحفظ الذاتي بشكل صحيح هو المفتاح لتجنب الأسباب الأكثر شيوعًا لفقدان العملات المشفرة: المفاتيح المسروقة من خلال محاولات التصيد الإلكتروني أو البرامج الضارة، عبارات البذور المفقودة أو المنسية، والأموال المحتجزة في التبادلات المتعثرة. هذا هو المشكلة التي نسعى لحلها في Tangem – إزالة حواجز التبني للعملات المشفرة باستخدام تقنية تجعل الحفظ الذاتي بسيطًا، متاحًا وآمنًا.

الخسائر بالمليارات: تكلفة الحفظ المركزي والخطأ البشري

تكررت فشل الحفظ المركزي مما أدى إلى خسائر كارثية لمقتني العملات المشفرة. يبقى المثال الأشهر هو انهيار Mt. Gox في 2014، عندما اختفت 850,000 بيتكوين – قيمة تقدر بأكثر من 50 مليار دولار بأسعار اليوم. أدى إفلاس FTX في أواخر عام 2022 إلى تجميد أكثر من 8 مليارات دولار من أموال العملاء، مما يدل على أن حتى المؤسسات المعروفة ليست محصنة ضد سوء الإدارة أو الاحتيال.

وفقاً لChainalysis، شهد عام 2022 سرقة قياسية بقيمة 3.8 مليار دولار من منصات العملات المشفرة، حيث تم استنزاف معظم هذه الأموال من الخدمات المركزية مثل التبادلات والجسور. تمثل هذه الأرقام زيادة كبيرة عن 3.3 مليار دولار المسروقة في عام 2021، مما يؤكد أن نقاط الفشل المركزية تبقى الهدف الرئيسي للهجمات.

لكن المشكلة تمتد إلى ما هو أبعد من فشل التبادلات. يقع جزء كبير من خسائر العملات المشفرة عندما يحاول المستخدمون الحفظ الذاتي – دون الأدوات الصحيحة أو الفهم. في عام 2024، بلغت اختراقات العملات المشفرة 2.3 مليار دولار، حيث ربط 81٪ منها بمفاتيح خاصة مخترقة أو إدارة مفاتيح فاشلة. وجدت دراسة حول المستهلكين 2024-2025 أن 59٪ من الأشخاص الذين يعرفون العملات المشفرة و40٪ من الذين يمتلكون العملات يعانون من نقص الثقة في أمانها — حيث ذكر الكثير منهم فقدان الوصول إلى الأموال بسبب سوء إدارة المفاتيح.

عبارة البذور هي حيلة وهمية للحفظ الذاتي: أضعف رابط في العملات المشفرة

بالنسبة للعديد من محافظ الأجهزة وحلول الحفظ الذاتي، تعتبر عبارة البذور أساس الاسترداد. الفكرة بسيطة: إذا فقد الجهاز أو تعرض للتدمير، يمكن لعبارة البذور أن تولد المحفظة مرة أخرى. لكن في الممارسة، تخلق عبارة البذور مخاطرة كبيرة.

عبارة البذور هي ببساطة المفتاح الخاص مكتوب باللغة العادية. عملية تسجيلها أو تخزينها ذاتها تخلق ثغرة محتملة. إذا فقدت أو سرقت تلك العبارة، يمكن الوصول إلى الأصول واستنزافها بدون القدرة على الاسترداد. وفقًا لتقديرات شركات التحليلات الجنائية البلوكتشين، التعرض لعبارات البذور أو سوء إدارتها يُحمل مسؤولية حصة كبيرة من العملات المشفرة التي تفوق قيمتها 200 مليار دولار والتي فقدت بشكل دائم.

حتى المستخدمون الذين يتخذون الاحتياطات غالبًا ما يواجهون تحديات. يمكن أن تتعرض عبارات البذور المخزنة على الورق للتدمير في الحرائق أو الفيضانات. تلك التي تُحفظ رقمياً يمكن أن تُكشف بسبب الاختراقات أو البرامج الضارة. وحفظها في الذاكرة – رغم أنه مثالي نظريًا – غير عملي لمعظم الناس، خاصة عند إدارة محافظ متعددة أو عبارات مرور معقدة.

المفاتيح الخاصة/عبارات البذور التي تعرضت للتسرب شكلت 43–44٪ من جميع سرقات العملات المشفرة في عام 2024، حسب تحليلات Chainalysis والمحللين الأمنيين. في عام 2024، تسببت هجمات التصيد وحدها في خسائر بقيمة 1.05 مليار دولار —- 44.5٪ من إجمالي السرقات على السلسلة – بينما أضاف سرقة المفاتيح الخاصة 855 مليون دولار. في عام 2024، 70٪ من الأموال المسروقة في الاختراقات والاستغلالات كانت نتيجة لهجمات البنية التحتية (أي، تعرض المفاتيح الخاصة/عبارات البذور).

الحقيقة واضحة: تعتمد أنظمة الاسترداد المستندة إلى عبارة البذور على المستخدمين لتحقيق مستوى من الأمان الوظيفي غالبًا ما يكون غير واقعي. هنا حيث ركزت Tangem ابتكارها.

اتجاهات السوق: الطلب المتزايد على الحفظ الذاتي

تشهد الولايات المتحدة تحولًا متزايدًا نحو الحفظ الذاتي حيث يركز كل من المنظمين ومستخدمي العملات المشفرة على أهمية التحكم الشخصي في الأصول الرقمية. يعكس هذا الاتجاه ليس فقط سلوك السوق ولكن أيضًا المواقف التنظيمية المتطورة. أكد بول أتكينز، رئيس مجلس الأوراق المالية بالولايات المتحدة، مؤخرًا على هذا المبدأ، واصفًا الحفظ الذاتي بأنه قيمة أمريكية أساسية.

“الحق في الحفظ الذاتي للملكية الخاصة هو قيمة أمريكية أساسية لا ينبغي أن تختفي عند التواجد على الإنترنت،” كما ذكر أتكينز. “أنا في صالح منح مرونة أكبر للمشاركين في السوق للحفظ الذاتي لأصولهم الرقمية، خاصة حيث يفرض الوسيط تكاليف معاملات غير ضرورية أو يقيد القدرة على المشاركة في الرهان والأنشطة الأخرى على السلسلة.”

سلوك السوق يشير بقوة إلى تحول نحو حلول الحفظ الذاتي. بعد انهيار FTX في نوفمبر 2022، ارتفعت مبيعات المحافظ المادية عالميًا. أبلغ كبار مزودي محافظ الأجهزة عن زيادات مضاعفة إلى ثلاثية الأضعاف في المبيعات في الأشهر التي تلت الحدث. شهدت Tangem أيضًا زيادة في الطلب، مما يعكس اتجاهًا واسعاً: المستخدمون يفضلون بشكل متزايد التحكم المباشر في أصولهم.

يدعم بيانات البحث هذا التحول أيضًا. يظهر Google Trends أن عمليات البحث عن مصطلحات مثل “محفظة الحفظ الذاتي” و”محفظة العملات المشفرة المادية” ارتفعت بعد كل فشل أو اختراق رئيسي لتبادل العملة.

استطلاعات الرأي تمثل الشعور المتغير بشكل أفضل. في مارس 2025، وجدت استطلاع Coinbase أن 56٪ من مستخدمي العملات المشفرة في الولايات المتحدة على دراية بحلول الحفظ الذاتي، ومنذ 2023، كان هناك زيادة بنسبة 22٪ في استخدام المحافظ غير الوصائية. يتكامل مع ذلك، الباحثون من جامعة إلينوي يقدمون أن المحافظ الذاتية تواجه الآن أكثر من 35٪ من إجمالي العرض المشفر، مقارنة مع نسبة 25٪ في 2022.

يتماشى هذا التفضيل المتزايد مع التطورات التنظيمية أيضًا. مع اعتبار الحكومات في جميع أنحاء العالم لوائح أكثر صرامة للخدمات الوصائية، أصبحت المحافظ الذاتية ليست فقط خيارًا أكثر أمانًا، ولكن في بعض الحالات، الطريق الوحيد القابل للتطبيق للحفاظ على السيادة المالية.

منهج بديل: الحفظ الذاتي المعتمد على الأجهزة وبدون عبارات البذور

في Tangem، نؤمن أن أمان الأصول الرقمية يجب أن يكون قويًا وبسيطًا في ذات الوقت. لهذا السبب قمنا بتصميم محفظة باردة تلغي الحاجة لوجود عبارة البذور تمامًا. لا عبارات بذور، لا مخاطر خفية – فقط حفظ ذاتي بسيط وموثوق.

المهمة الأساسية لـ Tangem هي توجيه الحفظ الذاتي للجماهير من خلال توفير حل محفظة باردة بسيط وآمن. تولد محافظنا الأجهزة المفاتيح الخاصة بشكل آمن داخل رقاقة EAL6+ معتمدة، والتي تفي بأحد أعلى معايير الأمان في صناعة البطاقات الذكية والبنوك.

في تصميم Tangem، يبقى المفتاح الخاص محميًا في جميع الأوقات ولا يتعرض مطلقًا. هذا يعني أنه لا يوجد عبارة بذور لسرقتها أو فقدانها أو سوء إدارتها. بدلاً من ذلك، توفر Tangem 3 أجهزة بديلة (بطاقات أو خاتم) تحتفظ بنفس المفتاح الخاص وتقرن بنفس المحفظة. تعمل هذه البطاقات كأجهزة وصول، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى المحفظة دون الاعتماد على عبارة بذور مكتوبة أو رقمية.

هذا الأسلوب يوفر عدة مزايا. أولاً، يقضي على ثغرات عبارات البذور: لا حاجة لتخزين بيانات حساسة يمكن أن تفقد أو تعرض. ثانيًا، يوفر سهولة وسلاسة في التعامل مع العملاء: يتم التعامل مع الاسترداد باستخدام بطاقة احتياطية، مما يجعلها بديهية حتى للمستخدمين غير التقنيين. تطور الحل الاحتياطي الذكي بدون بذور في Tangem يضمن الحفظ الذاتي الحقيقي والملكية الكاملة لأصولك من خلال تصميم المنتج نفسه: المستخدم لا يمكنه مشاركة مفتاحه الخاص بسبب تصميم المنتج. إذا كنت ترغب في الحفاظ على سر، يجب عليك أيضًا إخفاؤه عن نفسك.

عن طريق الاعتماد على أشكال الأجهزة المألوفة والدائمة – البطاقات والخواتم – يندمج بسلاسة في الحياة اليومية. تعمل محافظ Tangem بتفاعلات النقر للهاتف البسيطة، لا تحتاج إلى بطارية، ومقاومة للماء والغبار والتلف الجسدي.

بالنظر إلى المستقبل، نحن نواصل الابتكار. سيمكن Tangem Pay المستخدمين قريبًا من إنفاق العملات المشفرة في ملايين التجار عبر بطاقة Visa، مع الحفاظ على التحكم الكامل في أصولهم.

الخاتمة: تمكين التبني من خلال الحفظ الذاتي والأمان

لكي تحقق العملات المشفرة التبني الواسع، يجب أن تحقق حلول الأمان توازنًا بين القوة وسهولة الاستخدام. يجب أن تكون حلول الأمان متاحة للجميع. لطالما كانت التعقيد عقبة: إذا كان إدارة المحفظة الباردة يشبه السير في حقل ألغام، فإن معظم المستخدمين سيختارون الطريق الأقل مقاومة — عادةً، الوثوق في طرف ثالث.