منصة تبادل العملات المشفرة P2P المتوقفة Paxful حُكم عليها بدفع غرامة قدرها 4 ملايين دولار بسبب غسل الأموال وانتهاكات قانون السفر.

تفضيل الربح على الامتثال

تم الحكم على Paxful Holdings، وهي منصة تداول العملات المشفرة بين الأقران، بدفع غرامة جنائية قدرها 4 ملايين دولار بعد الاعتراف بالتآمر في مخططات روجت للدعارة غير القانونية، وانتهكت قانون السرية المصرفية، ونقلت العائدات الجنائية عن علم. الغرامة، التي أعلنتها وزارة العدل، تعكس قدرة Paxful المحدودة على الدفع. واعتبر المدعون في البداية أن غرامة قدرها 112.5 مليون دولار مناسبة بناءً على حجم المخالفات.

وفقًا لمساعد النائب العام أ. تيسين دوفا، فإن Paxful “حققت أرباحًا من نقل الأموال للمجرمين” من خلال الإعلان عن افتقارها لضوابط مكافحة غسل الأموال. وأكد المدعي العام الأمريكي إريك جرانت أن الشركة “مكّنت من غسل الأموال وجرائم أخرى” بتفضيل الإيرادات على الامتثال القانوني.

وأضافت العميلة الخاصة بالتحقيقات الجنائية التابعة لمصلحة الضرائب الأمريكية ليندا نغوين أن تجاهل Paxful للقواعد “مَكّن من حركة الأموال غير المشروعة على نطاق واسع”.

تأثير ‘Backpage’

عقب حكم إغلاقها الذي اتخذ في أكتوبر 2025، جاء الحكم على Paxful بعد اعترافها بالذنب في وقت سابق من ذلك العام. وقررت وزارة العدل أن المنصة تفتقر للقدرة المالية على دفع أكثر من 4 ملايين دولار. ويعالج الغرامة تسهيل Paxful لأكثر من 26.7 مليون صفقة بقيمة تقارب 3 مليارات دولار، وحققت 29.7 مليون دولار كإيرادات.

وحججت السلطات الأمريكية بأن المنصة عالجت عن علم معاملات مرتبطة بموقع تم إغلاقه لاحقًا لترويجه للدعارة غير القانونية والاتجار بالبشر. وتزعم الوثائق المحكمة أن مؤسسي Paxful تباهوا حتى بتأثير “Backpage” كمحرّك للنمو، حيث تدفقت ما يقرب من 17 مليون دولار من البيتكوين من محافظ Paxful إلى Backpage والمواقع المشابهة.

الانتهاكات وتكتيكات التسويق

زعمت السلطات أنه في الفترة من 2015 إلى 2019، سوّقت Paxful نفسها كمنصة دون متطلبات معرفة العميل (KYC)، وقدمت سياسات زائفة لمكافحة غسل الأموال، وفشلت في تقديم تقارير النشاط المشتبه به رغم وجود دلائل واضحة على الاستخدام الجنائي.

أخيرًا اعترفت Paxful بالذنب في التآمر لانتهاك قانون السفر من خلال الترويج للدعارة غير القانونية وتشغيل نشاط لتحويل الأموال بدون ترخيص بنقل العائدات الجنائية عن علم. كما اعترفت الشركة بانتهاك قانون السرية المصرفية بعدم الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال.

وفقًا لبيان وزارة العدل، حصلت Paxful على ائتمان جزئي لتعاونها مع المحققين وتطبيق تدابير علاجية، رغم أن المدعين أشاروا إلى أن الشركة فشلت في الكشف طوعًا عن مخالفتها.

اعترف أحد مؤسسي Paxful وكبير موظفي التكنولوجيا السابق، أرتور شاباك، بالذنب في يوليو 2024 بشأن تهم التآمر ذات الصلة.

الأسئلة الشائعة ❓

• ماذا حدث لشركة Paxful Holdings؟ حُكم على Paxful في الولايات المتحدة بدفع غرامة جنائية قدرها 4 ملايين دولار بعد الاعتراف بالذنب في مؤامرات تتعلق بغسل الأموال والدعارة.
• لماذا تم تغريم Paxful؟ قالت السلطات إن المنصة عالجت معاملات غير مشروعة عن علم، بما في ذلك الارتباط بموقع Backpage.com، متجاهلة قوانين مكافحة غسل الأموال.
• ما حجم عمليات Paxful؟ بين عامي 2017 و2019، سهّلت Paxful أكثر من 26.7 مليون صفقة بقيمة تقارب 3 مليارات دولار، محققة 29.7 مليون دولار كإيرادات.
• ماذا يعني ذلك لمنصات العملات المشفرة عالميًا؟ يشير الحال إلى أن المنظمين في جميع أنحاء العالم سيحاسبون البورصات إذا فضلت الربح على الامتثال.