مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) يعلن عن خسائر بقيمة 11.37 مليار دولار جراء عمليات احتيال في مجال العملات المشفرة، في الوقت الذي تسجل فيه حالات الاحتيال في الولايات المتحدة مستويات قياسية

النقاط الرئيسية:

• سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI IC3) خسائر بقيمة 11.37 مليار دولار في مجال العملات المشفرة في عام 2025، بزيادة قدرها 22% على أساس سنوي عبر 181,565 شكوى.
• تسببت عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار في خسائر بقيمة 7.2 مليار دولار، وهي تهيمن على بيانات IC3 وتستهدف المستخدمين الأمريكيين عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي.
• تتوقع Chainalysis حدوث أنشطة احتيال عالمية بقيمة 17 مليار دولار في المستقبل، مع أدوات الذكاء الاصطناعي التي تشكل موجة الاحتيال التالية.

تقرير مركز IC3 التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي يكشف عن خسائر قياسية في مجال العملات المشفرة في عام 2025 في جميع أنحاء الولايات المتحدة

يعكس الرقم، المفصل في تقرير مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، خسائر مرتبطة بالعملات المشفرة بقيمة 11,366,669,732 دولارًا، وهو ارتفاع حاد من 9.3 مليار دولار في عام 2024. يمثل هذا الارتفاع نموًا بنسبة 22٪ تقريبًا على أساس سنوي، مما يشير إلى أن الاحتيال المرتبط بالعملات المشفرة يستمر في التوسع جنبًا إلى جنب مع أنشطة جرائم الإنترنت الأوسع نطاقًا.

سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) 181,565 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة في عام 2025، بزيادة حوالي 21٪ عن العام السابق. جعل هذا الحجم من العملات المشفرة أكبر فئة خسارة منفردة من بين أكثر من مليون شكوى إجمالية تم تقديمها إلى IC3. بلغ إجمالي الخسائر المبلغ عنها الناجمة عن الجرائم الإلكترونية 20.88 مليار دولار، حيث شكلت العملات المشفرة أكثر من نصف هذه الخسائر.

ظل الاحتيال في مجال الاستثمار هو الدافع الرئيسي. يُظهر التقرير 61,559 شكوى مرتبطة بمخططات الاستثمار في العملات المشفرة، مما أدى إلى خسائر بقيمة 7.228 مليار دولار. غالبًا ما تعتمد هذه الحيل على تكتيكات الهندسة الاجتماعية طويلة الأمد، بما في ذلك الأساليب القائمة على الرومانسية أو الرسائل غير المرغوب فيها التي تتحول إلى عروض استثمارية.

كما اكتسبت عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي وأكشاك العملات المشفرة زخمًا، مما تسبب في خسائر بمئات الملايين وأكثر من 12,000 شكوى. وشكلت عمليات الاحتيال المتعلقة باسترداد الأموال، حيث يتم استهداف الضحايا مرة أخرى بعد الخسارة الأولية، ما يقرب من 1.4 مليار دولار من الأضرار. وشملت الفئات الأخرى الابتزاز والابتزاز الجنسي وعمليات انتحال الشخصية، والتي تستخدم جميعها العملات المشفرة بشكل متزايد كآلية للدفع.

تُظهر البيانات الديموغرافية أن كبار السن من الأمريكيين تحملوا العبء الأكبر. أبلغ الأفراد الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا أو أكثر عن خسائر مرتبطة بالعملات المشفرة بلغت حوالي 4.43 مليار دولار، وهي أعلى نسبة بين جميع الفئات العمرية. من الناحية الجغرافية، تصدرت كاليفورنيا وتكساس وفلوريدا الولايات المتحدة من حيث حجم الشكاوى وإجمالي الخسائر، مما يعكس حجم السكان والتعرض الأكبر لأدوات التمويل الرقمي.

يسلط التقرير الضوء أيضًا على حدوث تحول في التكتيكات. يتجه المحتالون إلى استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي (AI) مثل استنساخ الصوت والتزييف العميق (deepfakes) لانتحال صفة شخصيات موثوقة. تظل وسائل التواصل الاجتماعي والرسائل النصية وتطبيقات المواعدة نقاط الدخول الرئيسية، وغالبًا ما تُستخدم لبناء الثقة قبل توجيه الضحايا إلى منصات العملات المشفرة الاحتيالية.

على الرغم من حجم الخسائر المبلغ عنها، يشير مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إلى أن هذه الأرقام لا تمثل سوى جزء من الأضرار الفعلية، حيث لا يزال الإبلاغ طوعيًا وغير كامل. وتُظهر بيانات موازية من لجنة التجارة الفيدرالية أن إجمالي خسائر الاحتيال في الولايات المتحدة بلغ 15.9 مليار دولار في عام 2025، حيث شكلت عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار ما يقرب من النصف.

تقدر شركة تحليلات البلوكشين Chainalysis أن نشاط الاحتيال العالمي في مجال العملات المشفرة بلغ ما لا يقل عن 14 مليار دولار، مع توقعات تتجاوز 17 مليار دولار. لا يزال الجاذبية بالنسبة للمجرمين واضحة. فمعاملات العملات المشفرة سريعة ولا رجعة فيها، وتعمل عبر الحدود دون عوائق تذكر.

تواصل أجهزة إنفاذ القانون الاستجابة بجهود منسقة، بما في ذلك عملية Level Up، التي ساعدت في تحديد الضحايا ومنع خسائر إضافية. ومع ذلك، تظل معدلات الاسترداد منخفضة، ويظل الوقاية هو الدفاع الأساسي. تواصل السلطات حث المستخدمين على التحقق من فرص الاستثمار بشكل مستقل وتجنب إرسال العملات المشفرة إلى جهات اتصال غير مرغوب فيها.