كتلة تُغرم بمبلغ 40 مليون دولار بسبب إخفاقات الامتثال للعملات المشفرة لتطبيق كاش و169 ألف تنبيه مُهمل

المنظمون في نيويورك يشنون حملة إشراف على بلاك بعد تحذيرات مفقودة وثغرات في مكافحة غسيل الأموال

أعلنت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك في 10 أبريل أن شركة بلاك ستدفع غرامة قدرها 40 مليون دولار وستعين مراقبًا مستقلاً، بعد اكتشاف انتهاكات كبيرة في نظم امتثال مكافحة غسيل الأموال والعملات الافتراضية المتعلقة بمنصة تطبيق كاش آب.

وجدت الإدارة أن النمو السريع لشركة بلاك تعدى قدرتها على إنشاء إشراف مناسب، مما زاد من خطر الأنشطة المالية غير المشروعة. وقال المنظم إن إخفاقات الشركة انتهكت لوائح نيويورك للمؤسسات المالية والشركات العاملة في العملات الافتراضية. وأشارت إلى ضعف الضوابط الداخلية على معاملات العملات الورقية والبيتكوين، بما في ذلك ثغرات في التحقق من هوية العملاء وفحص العقوبات ورصد الأنشطة المشبوهة. بحلول عام 2020، كانت بلاك قد تراكمت عليها قائمة انتظار تتضمن أكثر من 169,000 تنبيه للمعاملات غير المستعرضة. وأكدت المشرفة أدريين أ. هاريس:

يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.

“يجب أن تتماشى وظائف الامتثال مع نمو أو توسع الشركة. إن النمو السريع لتطبيق كاش آب الخاص بشركة بلاك بدون وظيفة امتثال قوية أوجد مخاطر وثغرات انتهكت القواعد التي يجب على شركات الخدمات المالية العاملة في نيويورك الالتزام بها. تتخذ الإدارة خطوات حاسمة لضمان المساءلة، بما في ذلك تعيين مراقب مستقل للإشراف على الإجراءات التصحيحية”، واصلت.

في أمر الموافقة الخاص بشركة بلاك، قدمت DFS تفاصيل إضافية عن الانتهاكات، بما في ذلك فشل الشركة في فحص المعاملات التي لديها روابط محتملة بالإرهاب حتى تجاوز تعرض محفظة المستلم 10%، ومعالجتها غير الكافية للخدمات المجهلة مثل الخلاطات. وزعمت DFS:

فشل برنامج مكافحة غسيل الأموال الذي تديره بلاك في النظر بشكل كافٍ في المخاطر الكبيرة التي تتعرض لها كيان بحجمه وتعقيده الجديد.

وكشف الأمر أيضا أنه بين عامي 2018 و2021: “كانت بلاك قد تراكمت لديها قائمة انتظار لمراقبة المعاملات تتضمن حوالي 18,000 تنبيه، والتي نمت إلى أكثر من 169,000 بحلول عام 2020.” وأضافت DFS أنه “بين فبراير 2021 وسبتمبر 2022 … تم تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة لكل من معاملات البيتكوين والعملات الورقية أحيانا بعد عام من التعرف على التنبيهات لأول مرة.” كما تم الإشارة إلى تصنيف خطر بلاك للمعاملات التي تتضمن خلاطات، حيث لاحظت DFS أنه على الرغم من التوجيهات: “قامت بلاك بتصنيف المعاملات التي تم تحديدها بأنها ذات تعرض لخلاطات على أنها خطر ‘متوسط’ بدلا من التصنيف ‘العالي’ المناسب.”