كوريا الجنوبية تطبق قواعد موحدة لسحب العملات المشفرة لمكافحة التصيد الاحتيالي

النقاط الرئيسية:

• طبقت هيئة الخدمات المالية (FSC) ورابطة تداول العملات الرقمية (DAXA) قواعد موحدة بعد أن أظهرت البيانات أن 59% من حالات الاحتيال وقعت عبر استثناءات السحب.
• من المتوقع أن تؤدي هذه الإجراءات الأكثر صرامة إلى خفض نسبة الأهلية للاستثناءات في عمليات السحب بأكثر من 99%.
• ستقوم هيئة الخدمات المالية (FSS) ورابطة صناعة العملات الرقمية (DAXA) الآن بإجراء عمليات تدقيق منتظمة وتحقق سنوي من الأموال لمنع عمليات "السمورفينغ" في المستقبل.

المجرمون يستغلون المعايير المتساهلة للاستثناءات

أعلنت الهيئات التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية عن تشديد كبير في "نظام تأخير سحب الأصول الافتراضية" بعد اكتشاف أن معايير الاستثناءات المتساهلة كانت تُستغل من قبل عصابات التصيد الصوتي لغسل عائدات الجرائم. وأكدت لجنة الخدمات المالية (FSC) وهيئة الرقابة المالية (FSS) ورابطة بورصات الأصول الرقمية (DAXA) أن لوائح داخلية جديدة وموحدة ستدخل حيز التنفيذ على الفور لإغلاق الثغرات التي يستخدمها المحتالون.

تم إطلاق نظام تأخير السحب في الأصل في مايو 2025 لمنع "الناقلين" من تحويل الأموال المسروقة على الفور. ومع ذلك، وفقًا لبيان إعلامي صادر عن لجنة الخدمات المالية، كشفت مراجعة تنظيمية حديثة عن ثغرة خطيرة حيث كانت البورصات الفردية تضع معاييرها الخاصة بشأن من يمكنه تجاوز هذه التأخيرات.

ودعماً لهذا التقييم، أشار البيان إلى بيانات من يونيو إلى سبتمبر 2025، والتي أظهرت أن 1,490 حساباً من أصل 2,526 حساباً احتيالياً تم إعفاؤها من تأخيرات السحب. بلغ إجمالي الأضرار المرتبطة بهذه الاستثناءات حوالي 124 مليون دولار (170.5 مليار وون)، وهو ما يمثل 75.5% من إجمالي خسائر التصيد الصوتي عبر العملات المشفرة خلال تلك الفترة. اكتشف المجرمون أنه يمكنهم تجاوز الإجراءات الأمنية بسهولة من خلال استيفاء معايير بسيطة، مثل الاحتفاظ بحساب لفترة قصيرة أو إجراء عدد قليل من "صفقات الغسيل" الصغيرة لإنشاء سجل مزيف.

بموجب التكليف الجديد، يجب على جميع البورصات اتباع معيار موحد وأكثر صرامة. تتطلب هذه العوامل الإلزامية من البورصات تحليل تكرار المعاملات ومدة الحساب الإجمالية ومبالغ الإيداع والسحب التراكمية بدقة. كما حددت لجنة الخدمات المالية (FSC) الشروط التي لا يمكن بموجبها منح استثناء أبدًا، بغض النظر عن سجل التداول.

توقعات لعام 2026

تشير المحاكاة التي أجرتها هيئة الخدمات المالية (FSC) إلى أن هذه القواعد الموحدة ستخفض عدد العملاء المؤهلين للحصول على استثناءات السحب بأكثر من 99٪ بحلول نهاية عام 2025. ومن الآن فصاعدًا، سيخضع العملاء المؤهلون للاستثناءات لمراقبة مكثفة، بما في ذلك عملية تحقق سنوية إلزامية لمراجعة مصدر الأموال لجميع المتداولين ذوي الحجم الكبير. بالإضافة إلى ذلك، سيتم إنشاء نظام تتبع جديد لجمع وتحليل بيانات السحب، مما يسمح للجهات التنظيمية بتحديد أنماط "السمورفينج" أو التحويل السريع للأصول التي تشير إلى نشاط إجرامي.

ستستمر السلطات الكورية الجنوبية في السماح بالسحب الفوري في الحالات التي لا تكون فيها الحاجة مرتبطة بجرائم مالية. تخطط هيئة الخدمات المالية (FSS) وDAXA لإجراء عمليات تدقيق منتظمة لضمان عدم تحايل البورصات على المعايير الجديدة، مع فرض عقوبات فورية على الشركات التي يتبين أن ضوابطها الداخلية غير واضحة.