كندا تلغي 50 ترخيصًا لخدمات مالية في عام 2026، وتأثرت 23 شركة تعمل في مجال العملات المشفرة بهذا القرار

FINTRAC تلغي 23 ترخيصًا للعملات المشفرة في حملة استمرت يومًا واحدًا

تأتي هذه الحملة من مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC)، الذي يستهدف الشركات التي لا تلتزم بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بخدمات الأصول الرقمية. ومن بين التسجيلات الـ 50 التي تم إلغاؤها، هناك 47 تتعلق بأعمال مرتبطة بالعملات المشفرة، بما في ذلك البورصات ومشغلي أجهزة الصراف الآلي وشركات معالجة المدفوعات.

حدثت الخطوة الأكثر لفتًا للنظر في حوالي 17 مارس، عندما ألغت FINTRAC 23 ترخيصًا مرتبطًا بالعملات المشفرة في خطوة منسقة واحدة. وأكدت الوكالة هذه الحملة علنًا، موجهة المستخدمين إلى سجلها، الذي يعكس الآن ارتفاعًا حادًا في أنشطة الإنفاذ مقارنة بالسنوات السابقة.

بموجب القانون الكندي، يجب على أي شركة تتعامل في صرف العملات الأجنبية أو تحويل الأموال أو العملات الافتراضية أن تسجل كشركة خدمات مالية لتعمل بشكل قانوني. التسجيل ليس ختم موافقة، ولكنه خطوة امتثال إلزامية مرتبطة بمتطلبات صارمة للإبلاغ وحفظ السجلات والتحقق من العملاء.

قد يؤدي عدم الامتثال لهذه المعايير إلى إلغاء التسجيل. قد تقوم FINTRAC بسحب التسجيل إذا لم تستجب الشركة لطلبات المعلومات، أو أهملت تحديث التفاصيل الأساسية، أو اعتُبرت غير مؤهلة بسبب انتهاكات سابقة. هذه الإجراءات هي قرارات إدارية وليست جنائية، لكنها تنطوي على عواقب وخيمة.

بمجرد إلغاء التسجيل، يجب على الشركة التوقف فوراً عن العمليات التي تنطوي على خدمات مالية أو أنشطة تشفير داخل كندا أو موجهة إليها. قد يؤدي استمرار العمل إلى تعرض الشركات لعقوبات إضافية، بما في ذلك غرامات قد تتجاوز مائة ألف دولار لكل مخالفة.

ركزت إجراءات الإنفاذ الأخيرة بشكل كبير على المشغلين الأصغر حجمًا أو المرتبطين بالخارج، وبعضهم يشترك في العناوين أو الروابط المؤسسية مع كيانات تم الإبلاغ عنها سابقًا. يسرد السجل الشركات في جميع أنحاء كندا والخارج، بما في ذلك الشركات التي تتخذ من فانكوفر وتورونتو وكالجاري مقراً لها، وولايات قضائية مثل المملكة المتحدة وسلوفاكيا.

الرسالة الأوسع نطاقًا من أوتاوا ليست خفية. قال وزير المالية فرانسوا-فيليب شامبان إن الحكومة تعمل على زيادة الإنفاذ والشفافية كجزء من جهد أوسع لمكافحة الجرائم المالية المرتبطة بالأصول الرقمية. واستشهد بموارد جديدة لإنفاذ القانون واقترح تغييرات تشريعية تهدف إلى تعزيز الرقابة.

تعكس هذه الحملة أيضًا تحولًا عالميًا نحو مراقبة أكثر صرامة لمقدمي خدمات العملات المشفرة، لا سيما أولئك الذين يعملون عبر الحدود. تركز الهيئات التنظيمية بشكل متزايد على الثغرات في الامتثال بدلاً من قضايا الاحتيال التي تتصدر عناوين الأخبار، مع التركيز على ما إذا كانت الشركات تفي بالمعايير التشغيلية الأساسية.

بالنسبة للشركات الملتزمة، قد توفر عملية التصفية هذه ميزة غير مقصودة. مع إزالة المنافسين غير الملتزمين، يمكن للمشغلين المسجلين الحصول على حصة سوقية أكبر وثقة أكبر بين المستخدمين الباحثين عن منصات خاضعة للتنظيم.
ومع ذلك، تشير وتيرة الإنفاذ إلى أن الهيئات التنظيمية مستعدة للتصرف بسرعة وبشكل جماعي. يُظهر سجل FINTRAC الآن مئات من حالات الإلغاء السابقة، مع تركيز ملحوظ مرتبط بخدمات العملات الافتراضية في التحديثات الأخيرة.

الشركات المتضررة لديها سبل انتصاف محدودة. يمكنها طلب مراجعة في غضون 30 يومًا عن طريق تقديم الوثائق الداعمة إلى FINTRAC، وإذا لم تنجح، يمكنها رفع الأمر إلى المحكمة الفيدرالية. ولكن في غضون ذلك، يجب إيقاف العمليات.
بالنسبة للمستخدمين، فإن النقطة الأساسية واضحة: تحقق مما إذا كان المزود مسجلاً قبل الانخراط في معاملات العملات المشفرة في كندا. في هذا البيئة، الامتثال ليس مجرد خانة يجب تحديدها — إنه ثمن الدخول.

الأسئلة الشائعة 🔎

• لماذا تلغي كندا تراخيص أعمال العملات المشفرة؟
  لتطبيق متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• كم عدد شركات العملات المشفرة التي تأثرت في عام 2026؟
  47 من أصل 50 تسجيلًا تم إلغاؤها كانت مرتبطة بخدمات العملات المشفرة.
• هل يمكن للشركات التي تم إلغاء تراخيصها الاستمرار في العمل؟
  لا، يجب عليها التوقف فوراً عن تقديم خدمات مالية داخل كندا أو إليها.
• كيف يمكن للمستخدمين التحقق مما إذا كانت شركة العملات المشفرة متوافقة؟
  من خلال البحث في سجل أعمال الخدمات المالية العام التابع لـ FINTRAC عبر الإنترنت.