إدارة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع تصدر خطابات منقحة لعملية خنق النقطة 2.0

كيف قامت FDIC بقمع الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية للبنوك بسرية

أطلقت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي تشكلت في الأصل لاستعادة الثقة في النظام المصرفي الأمريكي، يوم الجمعة، رسائل كانت قد أرسلتها سابقًا إلى البنوك تمنعها من الانخراط في أي “نشاط متعلق بالعملات الرقمية”، كجزء من جهد سري مزعوم لتقويض صناعة العملات الرقمية بأكملها، وهو مشروع يطلق عليه بشكل غير رسمي اسم عملية خنق نقطة 2.0. تقدم المؤسسة التأمين على الودائع للبنوك و”تشرف مباشرة وتفحص أكثر من 5000 بنك وجمعية ادخار من أجل السلامة والتكامل التشغيلي” وفقًا لموقعها على الويب. بين مارس 2022 ومايو 2023، أرسلت FDIC، بصفتها إشرافية، ما لا يقل عن خمسة وعشرين رسالة إلى البنوك تطلب منها “تجميد” جميع الخدمات المتعلقة بالأصول الرقمية، وأن “لا تنفذ” المنتجات المتعلقة بالعملات الرقمية، وأن “تتجنب توسيع” الخدمات التي تشمل العملات الرقمية. كتبت الجهة المنظمة في إحدى رسائلها الأولى التي أرسلت إلى بنك في مارس 2022: “لم تحدد FDIC بعد ما إذا كانت هناك أي إيداعات تنظيمية ستكون ضرورية للبنك للانخراط في هذا النوع من النشاط.” لم تنشر FDIC الرسائل برغبتها. بل تم إجبارها بأمر محكمة في يونيو 2024 منصوص عليه من قبل بورصة العملات الرقمية كوينباس (من خلال متعهدها History Associates) لإصدار الرسائل بعد رفضها الأولي لطلب كوينباس بموجب قانون حرية المعلومات (FOIA). “حصلنا أخيرًا على رسائل OCP [عملية خنق نقطة] 2.0 غير المحررة من FDIC”، رئيس الشؤون القانونية في كوينباس، بول جريوال، نشر على X “لقد تطلب الأمر أمرًا قضائيًا، لكن يمكنك الآن قراءتها بنفسك أدناه. إنها تُظهر جهدًا منسقًا لوقف مجموعة واسعة من أنشطة العملات الرقمية.”

تم حجب أسماء المؤسسات المالية المختلفة في النسخ العامة المتاحة على موقع FDIC. ليس من الواضح ما إذا كانت كوينباس قد تلقت نسخًا غير محجوبة وفقًا لمنشور جريوال. برزت عدة موضوعات في الرسائل، كان الأول والأكثر وضوحًا هو أن الجهة المنظمة دفعت البنوك إلى وقف أي أنشطة متعلقة بالعملات الرقمية دون تحديد تاريخ لاستئناف هذه الأنشطة. كان الموضوع الثاني هو المطالبة بكمية غير معتادة من الأعمال الورقية من البنوك التي كانت تحاول تقديم خدمات العملات الرقمية بشكل مباشر إلى عملائها.

إحدى المؤسسات التي أرادت ببساطة السماح لعملائها بشراء البيتكوين باستخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بالتعاون مع طرف ثالث، وجهت إلى ثلاثة صفحات تقريبًا تحتوي على ستة وثلاثين سؤالًا تتراوح من طلب خطة استراتيجية وتسويقية كاملة وصولاً إلى “تحليل البنك لـ SEC SAB 121 وتطبيقها”، بعد تلقيها رسالة في أغسطس 2022 (الوثيقة 18). SEC Sab 121، وهو دليل محاسبي من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، يجعل من الصعب على البنوك تقديم خدمات للعملاء المتعاملين بالعملات الرقمية. رسالة أخرى من أبريل 2022 (الوثيقة 8) أُرسلت إلى بنك أراد إعداد خدمة قائمة على تقنية البلوكشين، تحتوي على ما يقرب من أربع صفحات ونصف من الأسئلة حول هيكل الحوكمة، وطرق المحاسبة للأصول الرقمية، والتعرض للبنوك الأخرى، وإدارة المخاطر والرقابة، وأكثر. موضوع أخير بدأ في سبتمبر 2022 (الوثيقة 20) هو طلب FDIC من مستلمي الرسائل الحفاظ على سرية المستندات. “هذه الرسالة سرية ولا يجوز الكشف عنها أو جعلها عامة بأي طريقة بموجب جزء 309 من قواعد ولوائح FDIC.” السياسة المتعلقة بالسرية المشار إليها لعبت على الأرجح دورًا رئيسيًا في إبقاء الجمهور غير مطلع على النهج المشكوك فيه من الجهة المنظمة. “من الصعب الإيمان بحسن نيتهم عندما ينحل سترهم أكثر كلما قمنا بشد الخيط”، قال جريوال. “يجب أن يطلق الكونغرس الجديد جلسات استماع بشأن كل هذا دون تأخير.”