فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 24.8 مليون دولار على منصة Coinbase في أوروبا بسبب إخفاقات في مكافحة غسيل الأموال.

العقوبة والانتهاكات

قام البنك المركزي الأيرلندي بتغريم Coinbase Europe Limited تقريبًا 24.8 مليون دولار (€21,464,734) بسبب انتهاكات لالتزامات مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) في الفترة بين أبريل 2021 ومارس 2025. تأتي العقوبة بعد تقصير كبير في مراقبة المعاملات بموجب قانون العدالة الجنائية (غسيل الأموال وتمويل الإرهاب) لعام 2010 في أيرلندا.

تعد Coinbase Europe، التابعة لمجموعة Coinbase العالمية، مزود خدمة الأصول المشفرة والمحافظ للمستخدمين في جميع أنحاء العالم. وكموفر خدمة أصول افتراضية، يتعين عليها قانونًا مراقبة معاملات العملاء والإبلاغ عن النشاط المشتبه فيه إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) والمفوضين الإيرادات.

في بيان صحفي، قال البنك المركزي إن تحقيقه كشف أن أكثر من 30 مليون معاملة – بقيمة تزيد عن 203 مليارات دولار – لم تتم مراقبتها بشكل صحيح خلال فترة 12 شهرًا. وقد شكلت هذه المعاملات تقريبًا 31% من النشاط الكلي لشركة Coinbase Europe خلال تلك الفترة.

من المزعوم أن البورصة استغرقت ما يقرب من ثلاث سنوات لإكمال المراقبة الاستعادية، مما أدى إلى تقديم 2,708 تقارير عن معاملات مشبوهة (STRs). أبلغت هذه التقارير عن مخاوف تتعلق بغسيل الأموال والاحتيال والاتجار بالمخدرات والجرائم السيبرانية واستغلال الأطفال.

أكد نائب المحافظ كولم كينكيد على خطورة الانتهاك، مبينًا أن الفشل في أنظمة المراقبة يسمح للمجرمين باستغلال المؤسسات المالية. وأوضح أن طبيعة العملات المشفرة المجهولة والعابرة للحدود تجعلها جذابة بشكل خاص للنشاط غير المشروع.

“العملات المشفرة تمتاز بخصائص تكنولوجية معينة والتي، إلى جانب قدراتها على تعزيز الخصوصية وطبيعتها العابرة للحدود، تجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين الذين يبحثون عن طرق لنقل أموالهم. ولهذا السبب من المهم جدًا أن تمتلك الشركات العاملة في خدمات العملات المشفرة ضوابط قوية لتحديد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة” قال كينكيد.

أقرت Coinbase بالانتهاكات، بما في ذلك الفشل في مراقبة 30,442,437 معاملة بشكل صحيح، وتنفيذ سياسات وضوابط داخلية كافية. كما فشلت في إجراء مراقبة إضافية لـ 184,790 معاملة.

الأسئلة المتكررة 🧠

• لماذا تم تغريم Coinbase Europe من قبل البنك المركزي الأيرلندي؟ فشلت في مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة مشفرة، منتهكة قوانين مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
• كم يبلغ مبلغ الغرامة في Coinbase Europe بالدولار الأمريكي؟ يبلغ مبلغ الغرامة حوالي 24.8 مليون دولار عن الانتهاكات من 2021 إلى 2025.
• ما نوع النشاط المشبوه الذي تم الإبلاغ عنه؟ ربطت التقارير المعاملات بغسيل الأموال والاحتيال والجرائم السيبرانية واستغلال الأطفال.
• ماذا يعني ذلك بالنسبة للامتثال للعملات المشفرة في أيرلندا؟ يشير إلى الحاجة إلى ضوابط أقوى في شركات العملات المشفرة لمنع الجريمة المالية.