FinCEN تستهدف أجهزة الكريبتو كشك حيث تتفجر خسائر الاحتيال في الأسواق الأمريكية

فينسن تحذر: أجهزة التشفير أصبحت الآن مراكز عالية الخطورة لغسيل الأموال

أصدرت شبكة تنفيذ الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأميركية (فينسن) إشعاراً في الرابع من أغسطس، محذرة بأن أجهزة تحويل العملات الافتراضية (CVC) تُستخدم بشكل متزايد في الاحتيال وغسيل الأموال والاحتيال الذي يستهدف الفئات الضعيفة. يشرح الإشعار أن هذه الأجهزة، المعروفة أيضاً بأجهزة الصراف الآلي المشفرة، والتي تُمكّن من تحويل العملات الورقية إلى عملات رقمية، تُستخدم من قبل المنظمات الإجرامية العابرة للحدود والمحتالين لنقل الأموال غير المشروعة بسرعة وبدون كشف هوية غالباً. دعت فينسن المؤسسات المالية إلى زيادة الرقابة على النشاط المشبوه وأكدت استخدام تقارير النشاط المشبوه (SARs).

صرحت مديرة فينسن أندريا غاكي:

المجرمون لا يتوقفون عن محاولاتهم لسرقة الأموال من الضحايا، وقد تعلموا استغلال التقنيات المبتكرة مثل أجهزة CVC.

“تلتزم الولايات المتحدة بحماية نظام الأصول الرقمية للأعمال التجارية الشرعية والمستهلكين، كما تعتبر المؤسسات المالية شريكاً أساسياً في هذا الجهد. يدعم هذا الإشعار مهمة الخزانة المستمرة لمكافحة الاحتيال والأنشطة غير المشروعة الأخرى,” أضافت مديرة فينسن.

وفقاً لمركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، تضاعفت تقريباً شكاوى الاحتيال المتعلقة بأجهزة CVC في عام 2024، ووصلت إلى 10,956 حالة و246.7 مليون دولار من الخسائر المبلغ عنها. كانت إساءة معاملة كبار السن مصدر قلق رئيسي، حيث عانى من هم في سن 60 فما فوق من أكثر من ثلثي جميع الخسائر المرتبطة بعمليات الاحتيال باستخدام الأجهزة.

وقد فاقم عدم الامتثال الواسع النطاق من قبل مشغلي أجهزة CVC هذه المشكلات. حددت فينسن نمطاً من الفشل في التسجيل كأعمال خدمات مالية وتنفيذ ضوابط مكافحة غسيل الأموال، مما أتاح إجراء المعاملات دون العناية الواجبة المناسبة للعملاء. استفادت شبكات تهريب المخدرات، ولا سيما كارتيل خاليسكو نويفا جينيراسيون، من هذه الأجهزة لغسيل عائدات مبيعات المخدرات، خاصة في المناطق ذات الخطورة العالية مثل إلينوي. ورغم هذه التحديات، يؤكد المؤيدون في الصناعة أنه مع إطار عمل امتثال قوي، يمكن أن تدعم هذه الأجهزة اعتماد العملة الرقمية والشمول المالي مع تقليل الإساءة.