AUSTRAC يستهدف مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بسبب مخاطر غسيل الأموال

أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مصنفة كقناة ذات “أعلى مخاطر” لغسل الأموال

أصدرت هيئة التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالية (AUSTRAC) إشعارًا بمخالفة قدره 56,340 دولارًا لمشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة Cryptolink. كما قبلت الهيئة تعهدًا قابلًا للتنفيذ من المحكمة لتصحيح أوجه القصور في تدابير مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) الخاصة بالشركة.

وفقًا لـ بيان صحفي ، فإن الإجراء التنفيذي ينتج عن نتائج فرقة عمل العملات المشفرة التابعة لـ AUSTRAC، والتي حددت قضايا تتعلق بتأخر Cryptolink في الإبلاغ عن المعاملات النقدية الكبيرة وتقييمات المخاطر غير الكافية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

صرح المدير التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس أن إشعار المخالفة يستهدف معالجة عدم الامتثال السابق لمتطلبات الإبلاغ، بينما يهدف التزام التنفيذ إلى ضمان أن تقوم Cryptolink بتعزيز تقييم المخاطر لديها وتقوية ضوابطها العامة لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

“تمثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة واحدة من القنوات الأكثر خطورة لغسل الأموال في أستراليا”، قال توماس مشددًا على أن هذه الأجهزة تُستغل حاليًا من قِبل المجرمين لغسل الأموال ونقل عائدات الاحتيال. وأكد على خطورة هذه النتائج، مدعومة بملاحظات من فرقة عمل العملات المشفرة والتعاونات مع جهات إنفاذ القانون.

كجزء من الالتزام القابل للتنفيذ، يُطلب من Cryptolink تعيين مراجعين خارجيين لتأكيد الإبلاغ عن جميع المعاملات التي تتجاوز الحد المطلوب إلى AUSTRAC. من المتوقع أن يقوم المراجعون بتقييم فعالية الضوابط المتعلقة بالمعاملات النقدية الكبيرة.

من المتوقع أن تقدم Cryptolink إلى AUSTRAC تقريرًا كتابيًا عن الإجراءات التي اتخذتها لمعالجة النتائج، بما في ذلك الإجراءات الترميمية أو التعزيزية المحددة بحلول 13 مارس 2026. في حين أن قبول المدير التنفيذي لـ AUSTRAC لهذا الالتزام القابل للتنفيذ لا يؤثر على حق الجهة المنظمة في اتخاذ مزيد من الإجراءات المتعلقة بأي مخالفات مستقبلية من قِبل Cryptolink.

بينما اعترفت Cryptolink بالإشعار ودفع الغرامة على الفور وفقًا لـ AUSTRAC، فإن ذلك لا يمثل اعترافًا بالمسؤولية من جانب مشغل أجهزة الصراف الآلي.

AUSTRAC: الاحتيالات تهيمن على نشاط أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

يأتي الإجراء التنفيذي للجهة الأسترالية بعد مشاركة مكثفة مع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة منذ أواخر عام 2024. كشفت نتائج فرقة عمل العملات المشفرة التابعة لـ AUSTRAC أن 85% من المعاملات التي يجريها 90 من أبرز مستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مرتبطة بالاحتيالات و أنشطة “حامل الأموال” .

“الاحتيالات تقود كمية كبيرة من النشاط المشتبه فيه. المجرمون يستخدمون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل متزايد للتلاعب وسحب الأموال المسروقة”، أضاف توماس. واستشهد بتقرير حديث لمعهد الجريمة الأسترالي، والذي أشار إلى أن أكثر من 40% من ضحايا الجرائم السيبرانية يُعاد تعرضهم للجرائم، غالبًا في غضون أشهر قليلة.

يركز المرحلة الثانية من فرقة عمل العملات المشفرة على العمليات عالية المخاطر. وأكد رئيس AUSTRAC على ضرورة أن يكون جميع المشغلين في قطاع العملة الرقمية جديين تجاه هذه القضايا.

“المجرمون لا يهتمون بكيفية إيذائهم للناس؛ ما يهمهم هو جني المال”، قال توماس. “نريد التعاون مع تبادلات العملات الرقمية لتقوية القطاع ضد الاستغلال. ومع ذلك، إذا فشل المشغلون في الاستجابة لهذه التحذيرات، فسوف نُضطر إلى اتخاذ مزيد من الإجراءات.”

الأسئلة الشائعة

• لماذا اتخذت AUSTRAC إجراءً ضد Cryptolink في أستراليا؟ اتخذت AUSTRAC إجراء بسبب تأخُر Cryptolink في الإبلاغ عن المعاملات النقدية الكبيرة وضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في السوق الأسترالي.
• كم كان الغرامة المفروضة على Cryptolink من قبل الجهة المنظمة الأسترالية؟ تم إصدار إشعار بمخالفة بقيمة 56,340 دولارًا لCryptolink من قبل هيئة التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالية.
• ما هو الخطر الرئيسي لغسل الأموال الذي حددته AUSTRAC في أستراليا؟ ذكر المدير التنفيذي لـAUSTRAC بريندان توماس أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هي حاليًا واحدة من القنوات ذات أعلى المخاطر لغسل الأموال في أستراليا، وتُستغل للاحتيالات وعائدات الجرائم.
• ماذا يجب على Cryptolink فعله لتحسين الامتثال في أستراليا؟ يجب على Cryptolink تعيين مراجعين من جهات خارجية لتأكيد الإبلاغ عن المعاملات وتقييم ضوابط المعاملات النقدية ومراجعة تقييم المخاطر الخاصة بها لتلبية التزام AUSTRAC القابل للتنفيذ من المحكمة.