أستراليا تستهدف إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بقواعد جديدة لبيانات تأشيرة الطالب

البنوك ستتمكن من الوصول لحالة تأشيرات الطلاب

أعلنت الحكومة الأسترالية عن خطط لتكثيف مراقبتها للطلاب الدوليين الذين يُزعم أنهم مستغلون من قبل المجرمين لغسل الأموال من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. بموجب تغييرات جديدة في لوائح الهجرة المقترحة من قبل وزير الشؤون الداخلية توني بيرك، ستتمكن البنوك من الوصول إلى بيانات التأشيرة للمساعدة في التعرف على الطلاب المشتبه بضلوعهم في الجريمة المنظمة.

حاليًا، تفتقر المؤسسات المالية إلى الرؤية لمعرفة ما إذا كان الطلاب الدوليون لا يزالون في أستراليا أم عادوا إلى بلدانهم الأصلية. ومن خلال تحديث الشروط والأحكام لنظام تحقق استحقاق التأشيرة عبر الإنترنت (VEVO)، ستسمح الحكومة الآن للبنوك بالتحقق من هذه المعلومات.

قال بيرك: “المؤسسات المالية ستتمكن نتيجة لهذا من الوصول إلى معلومات التأشيرة إذا كانت تعتقد أنها تتعامل مع حساب بغل — لتحديد ما إذا كان قد غادر شخص ما على الأرجح أستراليا”.

وأثارت السلطات مخاوف بشأن الانتشار السريع لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، والتي نمت من 23 جهازًا فقط في عام 2019 إلى ما يقرب من 2000 اليوم. ويرجع المسؤولون هذا الازدياد إلى الضعف في الرقابة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل بعض المزودين، مما دفع مركز تقارير وتحليلات المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) إلى زيادة جهوده في المراقبة.

أكد بيرك مجددًا اعتقاد المسؤولين بأن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تُستخدم في الغالب من قبل المحتالين، وخصوصًا أولئك الذين يستهدفون كبار السن الأستراليين. قال بيرك: “عندما نظرت AUSTRAC إلى أكبر المستخدمين — الأشخاص الذين يضعون الأموال الأكثر في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية — كان 85٪ من الأموال المتورطة في احتيالات أو حسابات بغل.”

وكشف أيضًا أن التشريعات القادمة ستقدم إطارًا تنظيميًا جديدًا لأعمال الأصول الرقمية. سيمد الإطار قوانين الخدمات المالية القائمة ويمكّن AUSTRAC من تقييد أو حظر المنتجات عالية المخاطر، والتي تشمل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل محدد.

الأسئلة الشائعة 💡

• لماذا تمنح الحكومة الأسترالية البنوك إمكانية الوصول إلى بيانات تأشيرات الطلاب؟ لمساعدة البنوك في تحديد “حسابات البغل” من خلال التحقق مما إذا كان الطلاب الدوليون المشتبه بهم في غسل الأموال قد غادروا أستراليا بالفعل.
• ما هو القلق الرئيسي بشأن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا؟ يلاحظ المسؤولون أن النمو السريع لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية — والتي تصل الآن إلى نحو 2000 — يرتبط بالرقابة الضعيفة، وتظهر بيانات AUSTRAC أن 85٪ من الأموال من المستخدمين الرئيسيين متورطة في عمليات احتيال أو حسابات بغل.
• ما هي الصلاحيات الجديدة التي ستتمتع بها AUSTRAC بشأن المنتجات عالية المخاطر في أستراليا؟ التشريعات القادمة ستُمكّن AUSTRAC من تقييد أو حظر المنتجات الرقمية عالية المخاطر، بما في ذلك أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل خاص.
• كيف تحارب أستراليا استخدام حسابات الطلاب للجريمة؟ تُحدث أستراليا نظام VEVO للسماح للمؤسسات المالية بفحص حالة تأشيرة الطلاب الدوليين المشاركين في نشاط مشبوه في الحسابات.