تقوم وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية، AUSTRAC، بتشديد اللوائح المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بسبب المخاوف من الاحتيال والجرائم. تشمل القيود الجديدة حدود الودائع النقدية والسحوبات وكذلك التحذيرات الإلزامية من الاحتيال.
استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من قبل كبار السن يثير علامات التحذير — AUSTRAC تشدد القواعد
بقلم
مشاركة
المحتالون في أجهزة الصراف الآلي يستهدفون كبار السن
تقوم وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية، AUSTRAC، بتطبيق تدابير جديدة صارمة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بما في ذلك رفض تجديد تسجيل أحد المشغلين وفرض حدود على المعاملات للآخرين. تأتي هذه الخطوة بعد قيام فريق عمل AUSTRAC بتحديد اتجاهات مقلقة في الامتثال لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، خاصة استخداماتها في الاحتيال والجرائم.
كشف بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، أن فريق العمل لاحظ خلال عدة أشهر أنشطة العملاء التي تحمل علامات السلوك المالي غير المشروع.
صرح توماس: “لقد كشف فريق العمل عن اتجاهات مقلقة أكدت أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تُستخدم في معاملات مرتبطة بالاحتيال”.
من الشواغل الكبيرة التي أبرزتها AUSTRAC هو الاستخدام غير المتناسب لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من قبل الفئة العمرية للذين تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عامًا. أظهرت البيانات من تسع مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أن المستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون تقريبًا 72% من جميع المعاملات بالقيمة، حيث يشكل الذين تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عامًا وحدهم 29%.
استجابةً لهذه النتائج، تعمل AUSTRAC الآن بالتعاون مع شركاء إنفاذ القانون ومزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لمواجهة الأنشطة المشبوهة. تشمل الشروط الجديدة الموضوعة على المشغلين حدًا قدره $3,246 (AUD$5,000) للودائع النقدية والسحوبات، والتزامات متزايدة لتحليل العملاء، وتحذيرات إلزامية من الاحتيال، ومتطلبات لمراقبة المعاملات بشكل أكثر قوة.
على الرغم من أن الحدود النقدية تطبق تحديدًا على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، إلا أن AUSTRAC تتوقع أن تفكر أسواق العملات المشفرة في وضع حدود مماثلة إذا قبلوا النقد للمعاملات بالعملات المشفرة. تهدف هذه الخطوة الاستباقية إلى تقليل تعرضهم لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر الجريمة الأخرى.
في جهود موازية، قام المركز التنسيقي للجرائم الإلكترونية البوليسية المشتركة بقيادة الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP) بتطوير مواد تعليمية. وتقدم هذه المواد معلومات حول كيفية عمل الاحتيالات، والعلامات التحذيرية، وكيفية الإبلاغ وطلب المساعدة، وتوضع استراتيجيًا بالقرب من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتثقيف الضحايا المحتملين.
فيما يتعلق برفض AUSTRAC تجديد تسجيل مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة Harro’s Empires، قال توماس إن القرار جاء بسبب المخاوف المستمرة من أن أجهزتها يمكن استغلالها. وذكر أن الإجراء يخدم كتحذير لمزودي تبادل العملة الرقمية الآخرين الذين لا يلتزمون بمسؤولياتهم بموجب قانون AML/CTF.
يشدد الانتشار السريع لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا على أهمية هذه الإجراءات العاجلة. حيث ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي النشطة من 23 فقط في عام 2019 إلى أكثر من 1,800 حاليًا. وتتوقع AUSTRAC قرابة 150,000 معاملة سنوية، بحجم تقريبي يبلغ $178.5 مليون يتم تحريكه، بشكل أساسي عبر الودائع النقدية لشراء الأصول الرقمية مثل البيتكوين (BTC)، والتيثر (USDT)، والإثيريوم (ETH).
تعهدت AUSTRAC بمواصلة مراقبة القطاع واتخاذ المزيد من الإجراءات إذا لزم الأمر لمنع الأضرار. يُنصح الأفراد الذين لديهم مخاوف بشأن الوقوع ضحايا لاحتيال أو جرائم بالإبلاغ عنها إلى الشرطة عبر Reportcyber وScamwatch.
