على الرغم من أن تقنية البلوك تشين قد حققت تقدماً كبيراً، إلا أن إدخال هذه الابتكارات في التمويل التقليدي يظل مسعى معقدًا. وفقًا لهوارد وو، كان الغموض التنظيمي في الماضي هو العقبة الأكبر، ولكن الآن تحول التركيز نحو المهمة المرهقة بنفس القدر وهي التنفيذ.
الخصوصية كسياسة: مؤسس برتوكول Aleo يقترح ZKPs كتغيير كبير في تنظيم التقنية
بقلم
مشاركة
من الوضوح التنظيمي إلى تعقيدات التنفيذ
على الرغم من التطورات التقنية السريعة في مجال البلوك تشين، إلا أن دمج هذه التقنيات الجديدة في الأنظمة المالية القائمة يواجه تحديات معقدة. هوارد وو، مؤسس آليو والرئيس التنفيذي لشركة بروفابل، وهي شركة تابعة لمختبرات آليو المعروفة بتطوير منتجات الدفع المتوافقة والسرية، قدم مؤخرًا رؤى حول الحواجز غير التقنية التي تواجهها المؤسسات في تبني حلول البلوك تشين التي تحافظ على الخصوصية.
وو، الذي ساهم بشكل كبير في إثباتات المعرفة الصفرية (ZKPs) وتشفير المنحنى الإهليلجي (بما في ذلك Zexe وDIZK) وتبنتها بروتوكولات مثل إثريوم وزكاش وآليو نفسها، حدد عدم اليقين التنظيمي باعتباره العقبة غير التقنية الرئيسية لفترة طويلة.
“أكبر عقبة غير تقنية لفترة طويلة كانت عدم اليقين التنظيمي”، صرح وو.
ولكن، مع ظهور الوضوح من الجبهة التنظيمية، خاصة داخل الولايات المتحدة، يعتقد وو أن تحديًا جديدًا وقويًا قد أخذ مكانه: التنفيذ. “الآن بعد أن نحصل على مزيد من الوضوح هناك، على الأقل في الولايات المتحدة، العقبة الجديدة هي التنفيذ”، أوضح وو.
يجلب هذا التحول تساؤلات حاسمة للمؤسسات: كيف سيتم دمج البلوك تشين وإثباتات المعرفة الصفرية (ZKPs) بشكل فعال في أنظمتهم الحالية المعقدة؟ أين يمكن لهذه التقنيات المتطورة أن تقدم القيمة الأكثر واقعية؟ ولربما الأهم، من سيتولى القيادة في تطوير الاتصالات التكنولوجية الضرورية لربط القديم بالجديد؟
سد فجوة المعرفة: التعليم من أجل التبني
عندما تم الضغط على دور التعليم في تسريع تبني الحلول القائمة على إثباتات ZK بين المؤسسات المالية التقليدية، أكد وو على اختلاف حاسم. في حين أن آليو نفسها تهدف إلى تبسيط الأليات الأساسية – حيث تُجرد الكثير من تعقيد إثباتات المعرفة الصفرية، مما يجعل من السهل أكثر من أي وقت مضى للمطورين بناء تطبيقات لامركزية خاصة (dApps) – يختلف التركيز بالنسبة للمديرين التنفيذيين الماليين التقليديين (TradFi).
“بصدق، لا يحتاج المديرون التنفيذيون للتمويل التقليدي إلى فهم تعقيدات zk-SNARKs”، جادل وو. “بدلاً من ذلك، تكمن فجوة معرفتهم أساسًا في فهم التطبيقات العملية والفوائد الاستراتيجية. يحتاجون إلى فهم كيف تقلل إثباتات ZK من المخاطر التشغيلية وتخفض تكاليف الامتثال وتخلق مزايا تنافسية.” بالنسبة لوو، الأسئلة الأساسية التي يطرحها المديرون التنفيذيون هي “ما الذي يمكننا استخدامه من أجله؟ لماذا يجب علينا الاستثمار في دمجه؟”
عند شرح قدرات آليو، يركز وو على النتائج الملموسة التي تتجاوب مباشرة مع نقاط الألم المؤسسية. يبرز سيناريوهات مثل: “يمكنك إثبات الامتثال التنظيمي دون الكشف عن بيانات العملاء” و “يمكنك تقليل كمية البيانات التي تحتفظ بها شركتك، مما يقلل من خطر حدوث خرق للبيانات ويقلل من عدد القوانين التي تحتاج للامتثال لها.” يصرح بأن هذا النهج يهدف إلى إظهار القيمة الواقعية بدلاً من التفاصيل التقنية.
بالإضافة إلى التكامل التقني البسيط أو إنشاء حلول برمجية جديدة، يتطلب تبني تقنيات البلوك تشين التي تحافظ على الخصوصية إعادة هيكلة داخلية شاملة. وفقًا لوو، يشمل ذلك إعادة تدريب واسعة النطاق لفرق الامتثال، وتحديث الضوابط الداخلية القائمة، وإنشاء هياكل حوكمة جديدة بدقة مخصصة لمستقبل لامركزي.
أثناء ذلك، أخبر وو بيتكوين.كوم نيوز بأنه يتوقع أن تقدم إثباتات ZK الخصوصية المناسبة وضوابط آمنة لبناء نظم دفع قائمة على التشفير تتوافق مع القوانين.
“المشكلة اليوم هي أنه إذا استخدمت المؤسسات المالية البلوك تشين كما هي اليوم، فسوف تكشف عن معلومات حساسة، بما في ذلك عناوين العملاء وأرصدة العملاء وإيرادات الأعمال وبيانات استخباراتية قد تفيد المنافسين – لمجرد ذكر بعض الأمثلة”، قال الرئيس التنفيذي.
تستعد هذه النقلة لتسريع تبني سلاسل الكتل المفتوحة عبر مجموعة من التطبيقات ذات قيمة عالية – بما في ذلك التسويات المالية، الأوراق المالية المرمزة، والمدفوعات العابرة للحدود بكل سلاسة. والأهم من ذلك، أنه يمكن أن تتطور هذه الابتكارات دون الإضرار بالامتثال التنظيمي، بفضل ظهور أدوات متطورة تدمج الشفافية، القابلية للمراجعة، وآليات الثقة اللامركزية في أنظمة كانت سابقًا معزولة. النتيجة هي نظام بيئي مالي أكثر شمولية وقابلية للتشغيل البيني، قادر على تعزيز التجارة العالمية بنزاهة وفاعلية.
تخيل أطر تنظيمية أصلية لإثبات المعرفة الصفرية
بالتحول إلى المشهد التنظيمي الذي يتطور باستمرار، يجادل وو بأن المنظمين لا يرغبون بطبيعتهم في تقليل الخصوصية. بل أن النظام الحالي مصمم بطريقة غالبًا ما تعرض المعلومات الشخصية للأفراد الأبرياء في السعي لتحديد الجهات الضارة. يلاحظ أن الرقابة التنظيمية الحالية، رغم أنها صارمة عبر الوسائل مثل العينات، والمراجعات المتقاطعة، والامتحانات الميدانية، إنها مكلفة ومتطفلة. يروج مرة أخرى الرئيس التنفيذي لزكريات المعرفة الصفرية كحل شامل للمشكلة.
“يمكن أن تبسط إثباتات المعرفة الصفرية هذه آليات التحقق الحالية من خلال تمكين المتابعة بانتظام بدلاً من التدقيقات المكثفة الدورية – كل ذلك مع الحفاظ على الحكم التنظيمي ووضع السياسات التي يتطلبها الإشراف البشري”، صرح الرئيس التنفيذي.
نحو المستقبل، يعرب وو عن تفاؤله بتطوير أطر تنظيمية “أصلية لإثبات المعرفة الصفرية” خلال السنوات القادمة. ستكون هذه الأطر مصممة تحديدًا حول مبادئ تقليل البيانات والخصوصية لجميع المستخدمين، مما يغير بشكل جذري كيفية تحقيق الامتثال. يشير إلى أن التقنيات التي تحافظ على الخصوصية، عندما يتم فهمها ودمجها بشكل صحيح، لديها القدرة على تسريع الوضوح التنظيمي من خلال توفير وسيلة أكثر فعالية وأقل عبء لضمان الامتثال، بدلاً من جعلها أكثر تعقيدًا.
