تُفرض الهند على ما يبدو امتثالًا يُضاهي مستوى البنوك على منصات العملات المشفرة، وتتطلب عمليات تدقيق في الأمن السيبراني وإشرافًا أشد صرامة يُشير إلى ترقية تنظيمية دراماتيكية في جميع أنحاء فضاء الأصول الرقمية المزدهر.
الهند تُلزم الشركات المشفرة بإجراء عمليات تدقيق للأمن السيبراني بموجب توجيه وحدة الاستخبارات المالية
بقلم
مشاركة
منصات العملات الرقمية في الهند الآن تواجه متطلبات امتثال بمستوى البنوك
ذكر أن الهند فرضت عمليات تدقيق الأمن السيبراني لجميع بورصات العملات المشفرة والأوصياء والوسطاء، حيث وجهت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أن يشرك مقدمو خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) مدققين مسجلين لدى فريق الاستجابة للطوارئ الحاسوبية الهندي (CERT-In)، وفقًا لتقرير في 17 سبتمبر من صحيفة إيكونوميك تايمز. كيرت-إن، تحت إشراف وزارة الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات، تشرف على البنية التحتية للأمن السيبراني في البلاد. إتمام هذه التدقيقات أصبح الآن إلزاميًا لتسجيل FIU، مما يضع مقدمي خدمات VDA فعليًا تحت نفس التزامات الامتثال مثل البنوك، كما حددها قانون منع غسل الأموال لعام 2002.
وتعليقًا على خطوة الحكومة، نقل عن هارشال بوتا، شريك في شركة P. R. Bhuta & Co، قوله في نشرة الأخبار:
إن تقديم تدقيقات الأمن السيبراني على الأرجح قد تحفزه سرقات العملات المشفرة الأخيرة في بعض البورصات.
“في الوقت نفسه، فإن الامتثال الدقيق لتوجيهات CERT-in المؤرخة 28 أبريل 2022، مثل الحفاظ على السجلات واحتجاز بيانات المشتركين للفترة المحددة، سيساعد الوكالات التحقيقية في تتبع الأموال المصفوفة والمخفية عبر معاملات العملات المشفرة”، وأضاف.
ارتفعت الجرائم ذات الصلة بالعملات المشفرة، حيث تمثل الآن 20-25٪ من الإجمالي الجرائم الإلكترونية في الهند، أظهر بيانات من المنصة المحلية Giottus. يعتمد الجناة عادةً على أسواق الشبكة المظلمة، والعملات المعززة للخصوصية، والمزج، والتبادلات ذات الإشراف الضعيف لإخفاء تدفقات الأموال غير المشروعة. في موازاة ذلك، استبدلت FIU شهادة “Fit & Proper” بشهادة جديدة “الشريك المعتمد للامتثال والثقة”، مما يشير إلى تركيز أضيق على الامتثال التنظيمي.
على الرغم من أن بعض الخبراء القانونيين يعتبرون هذا الإجراء خطوة نحو تعزيز حماية المستخدم، إلا أن القلق يزال قائمًا حول ما إذا كان المدققون المعتادون على المؤسسات المالية يمكنهم معالجة الثغرات الخاصة بالعملات المشفرة مثل أمان المفاتيح الخاصة. لا تزال القضايا الأوسع في الصناعة غير محلولة، بما في ذلك الضرائب العالية وعدم اليقين التنظيمي.
اتبعت الهند نهجًا حذرًا في تنظيم العملات المشفرة، متجنبة الدمج القانوني الكامل بسبب القلق من أنه قد يضفي الشرعية على الأصول المتقلبة ويشكل مخاطر نظامية. يتم فرض الضريبة على مكاسب الأصول الرقمية المشفرة بنسبة 30٪، مع خصم ضريبة بنسبة 1٪ عند المصدر (TDS) على المعاملات. يحدد مشروع قانون ضريبة الدخل لعام 2025 رسميًا VDAs ويلزم بالإبلاغ عن الكيانات التي تتداول بها. يلاحظ مستند حكومي التردد المستمر في التنظيم، حيث يحذر المسؤولون من أن الحظر لن يمنع التداول اللامركزي وأن الرقابة لا تزال صعبة. كما يسلط المستند الضوء على المخاوف من أن تشريع العملات المستقرة في الولايات المتحدة يمكن أن يعطل المدفوعات العالمية ويقوض أنظمة الدفع في الهند.
