البنك المركزي النيجيري يختار ستة كيانات للمشاركة في مشروع تجريبي جديد للأصول الافتراضية

اختيار ست شركات من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) للمشاركة في البرنامج التجريبي الجديد

أطلق البنك المركزي النيجيري رسميًا برنامجًا تجريبيًا للإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تم تصميم البرنامج التجريبي الجديد لمواءمة نيجيريا مع توصيات فريق العمل المالي (FATF) رقم 15 و 16 — وتحديدًا قاعدة السفر، التي تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية مشاركة معلومات عن مصدر المعاملات والمستفيد منها.

قبل بضع سنوات فقط، كان المشهد النيجيري للعملات المشفرة يتسم بالتوتر. في فبراير 2021، منع البنك المركزي النيجيري (CBN) فعليًا البنوك التجارية من تقديم الخدمات لبورصات العملات المشفرة. ومع ذلك، بعد رفع هذا الحظر في ديسمبر 2023 وسن قانون الاستثمارات والأوراق المالية لعام 2025 لاحقًا، تحول التركيز من الاستبعاد إلى التكامل.

وفقًا لبيان صحفي، اختار البنك المركزي النيجيري مجموعة مختارة من كيانات التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة للمشاركة في هذه المرحلة الأولية. وتشمل هذه الكيانات اتحاد العملات المستقرة الأفريقي (Africa Stablecoin Consortium)، وFlutterwave، وJuicyway، وKoinkoin، وKucoin، وPaystack. ومع ذلك، حرص البنك المركزي النيجيري على الإشارة إلى أن المشاركة "لا تمنح أي وضع تنظيمي أو موافقة أو حق ترخيص". بل إنها بيئة خاضعة للرقابة ومنظمة تتيح للبنك دراسة نماذج الأعمال والمخاطر التشغيلية.
في إطار البرنامج التجريبي، يتعين على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) المشاركين تقديم بيانات شهرية عن أداء مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) والخضوع لعمليات تدقيق تتعلق بتسجيل العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات. كما يجب عليهم تقديم خطط موثوقة لتتبع تدفقات الأصول الرقمية عبر الحدود.

وصرح البنك المركزي النيجيري (CBN) قائلاً: "تم تصميم البرنامج التجريبي لتطوير فهم منظم لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة التمويل السيئ، ونماذج الأعمال، والممارسات التشغيلية عبر الكيانات المشاركة." "كما أنه يدعم مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) في تعزيز أطر عملهم الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة التمويل السيئ بما يتماشى مع التوقعات الإشرافية الناشئة."

وأكد البنك أن جميع البيانات التي يتم جمعها ستكون محمية بموجب قانون حماية البيانات النيجيري لعام 2023.

من خلال إدخال منصات التبادل مثل Kucoin وعمالقة الدفع مثل Flutterwave في دائرة إشرافية رسمية، يهدف البنك المركزي النيجيري إلى التخلص من الجهات الفاعلة السيئة مع ضمان بقاء نيجيريا — أحد أكثر أسواق العملات المشفرة نشاطًا في العالم — عقدة مستقرة في النظام المالي العالمي.

وقد حدد البنك المركزي النيجيري بالفعل المراحل اللاحقة من البرنامج التجريبي، على الرغم من أنه أكد أن هذه المراحل ليست مفتوحة لتقديم عروض الاهتمام الخارجية في الوقت الحالي.

الأسئلة الشائعة ❓

• ما الذي أطلقه البنك المركزي النيجيري؟ أطلق البنك المركزي النيجيري برنامجًا تجريبيًا للإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• ما هي قواعد مجموعة العمل المالي (FATF) التي تنطبق؟ يتوافق البرنامج التجريبي مع توصيتي مجموعة العمل المالي (FATF) رقم 15 و 16، بما في ذلك قاعدة السفر.
• من يشارك؟ انضمت شركات مختارة في مجال التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة مثل Flutterwave و Kucoin و Paystack وغيرها.
• ما هو الهدف؟ يختبر البرنامج الامتثال وإبلاغ البيانات وضوابط المخاطر لتعزيز الرقابة على العملات المشفرة في نيجيريا.