الأصابع السمينة: سيتي جروب يودع عن طريق الخطأ 81 تريليون دولار في حساب عميل

خلل في دفعة Citigroup: تحويل خاطئ بقيمة 81 تريليون دولار يتجاوز الضوابط

كانت Citigroup، واحدة من أكثر البنوك المعترف بها في العالم، قريبة من ارتكاب خطأ يخص تريليونات الدولارات العام الماضي. في شهر أبريل، نفذت البنك تحويلًا بقيمة 81 تريليون دولار إلى عميل، وهو خطأ كان يمكن أن يكون حرجًا للمؤسسة.

وفقًا لـ CNBC، أن التحويل مر بمراجعة موظفين ولكنه اكتشف بواسطة موظف ثالث بعد 90 دقيقة. بينما لم يكن بإمكان الأموال التحرك، يُظهر الحادث أوجه القصور التي تعاني منها عالم البنوك التقليدية.

تحرك البنك لعکس الأموال بعد عدة ساعات، حيث كان المقصود ائتمان العميل بمبلغ 280 دولارًا فقط. لم يتم الكشف عن الظروف التي أدت إلى هذا الخطأ.

هذا النوع من الأحداث، حيث يتم تحويل دفعة خاطئة ولكن يمكن للبنك استرداد الأموال، يُسمى “خطأ قريب”. بالنسبة لـ Citigroup، فإن الأخطاء القريبة أكثر شيوعًا مما ينبغي، حيث حدث ذلك عشر مرات خلال عام 2024، بما في ذلك مبالغ بقيمة مليار دولار أو أكثر. في العام السابق، حدث ذلك 13 مرة.

في بيان، أوضحت Citigroup:

ضوابطنا الوقائية كانت ستوقف أيضًا أي أموال تخرج من البنك. بينما لم يكن هناك تأثير على البنك أو عملائنا، الحادث يبرز جهودنا المستمرة للقضاء على العمليات اليدوية وأتمتة الضوابط من خلال تحولنا.

تعرضت Citigroup للانتقاد بشدة من قبل المنظمين، مما أدى إلى إقالة الرئيس التنفيذي السابق مايكل كوربات. وقد أفادت وسائل الإعلام المالية أن كوربات كان يواجه صعوبة في تنفيذ التقنيات وضوابط الامتثال.

واحدة من الأسباب التي أدت إلى تقاعد كوربات المبكر كان التحويل الخاطئ لدائني Revlon. حيث أرسلت الشركة ما يقرب من 900 مليون دولار عن طريق الخطأ في عام 2020، مما أدى إلى سلسلة انتهت بتسوية قضائية في عام 2022.

بينما تعهد الرئيس التنفيذي الجديد بتحسين أساليب الامتثال والإشراف لدى البنك، يُظهر هذا الحدث أن هناك المزيد من العمل الذي يجب القيام به.

اقرأ المزيد: سيتي تتوقع تزايد العملات الرقمية في 2025 بدافع من سياسات ترامب وتدفقات صناديق الاستثمار المتداولة