أكدت المحكمة عدم مسؤولية بنك سانتاندر عن خسارة العميل بقيمة 750 ألف دولار في العملات المشفرة

المحكمة تغلق قضية 750 ألف دولار ضد سانتاندر بسبب خسائر احتيال

أكدت محكمة استئناف ماساتشوستس، في قرار غير منشور، في 18 أبريل حكمًا برفض دعوى قدمها لورينزو غارسيا ضد بنك سانتاندر، رافضة محاولته استعادة أكثر من 750,000 دولار فقدها في عملية احتيال العملات الرقمية. أيدت المحكمة حكم المحكمة العليا في نوفمبر 2023 الذي وجد أن الشكوى المعدلة لغارسيا لم تذكر مطالبة قانونية صالحة بموجب قانون الإجراءات المدنية لماساتشوستس المادة 12(b)(6). سعى غارسيا إلى تحميل سانتاندر المسؤولية عن عدم تدخله المزعوم عندما قام بتفويض سلسلة من المعاملات الكبيرة التي ارتبطت لاحقًا بمنصة احتيال للعملات الرقمية تسمى Coinegg. وفقاً لادعاءات غارسيا، بين 13 ديسمبر 2021 و 4 يناير 2022، قام بعمليتين شراء عبر الإنترنت عبر Crypto.com وأجرى سبعة تحويلات مصرفية في فروع سانتاندر، كل ذلك بمجموع 751,500 دولار. تم تحويل هذه الأموال عبر حساب في بنك متروبوليتان التجاري في نيويورك واستخدمت لشراء العملات الرقمية التي أرسلت في النهاية إلى Coinegg. ذكر غارسيا أن منصة Coinegg تبين أنها احتيالية، مما جعله غير قادر على استعادة الأموال. دعماً لقضيته، استشهد غارسيا ببنود في اتفاقية حساب الودائع الشخصية لسانتاندر وموقعه الإلكتروني، بما في ذلك بند قرأ:

إذا رأينا أي معاملات تتبع أنماطاً يستخدمها المحتالون عادة، سنرسل لك رسالة نصية أو بريد إلكتروني لنسألك ما إذا كنت قد سمحت بهذه المعاملات أم لا.

استنتجت لجنة محكمة الاستئناف أن هذه البيانات لم تفرض واجبًا على سانتاندر لوقف أو استجواب المعاملات. وذكرت المحكمة:

ينص الاتفاق على أن سانتاندر ‘يمكن أن ترفض أو تمنع أي أو كل المعاملات’، لكنه لا يلزم سانتاندر بذلك.

وأكد القضاة أن غارسيا قد اعتمد كل معاملة بنفسه ولم يحدد أي شروط في العقد أو واجب قانوني انتهكه البنك. بالإضافة إلى ذلك، وجدت المحكمة أن لغة الموقع لم ترقى إلى وعد قابل للتنفيذ وأن غارسيا فشل في الادعاء بسلوك كاذب أو خادع مطلوب لدعم ادعاءات التضليل بالإهمال أو انتهاكات قانون ماساتشوستس العام الفصل 93A.