ستشترط التشريعات الجديدة تحذيرات من الاحتيال، حدودًا للمعاملات، وردود أموال الزامية لمستخدمي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بهدف الحد من الاحتيال ومساءلة المشغلين.
أعضاء مجلس الشيوخ يعلنون الحرب على عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بقواعد جديدة صارمة
نُشر هذا المقال قبل أكثر من عام. قد لا تكون بعض المعلومات حديثة.
بقلم
مشاركة
أعضاء مجلس الشيوخ يقدمون قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية
أعلن السناتور الأمريكي جاك ريد (د-رود آيلاند) في 26 فبراير أنه قدم قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية (S. 710) للتصدي للمشكلة المتزايدة للاحتيال في الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية، والتي أثرت بشكل غير متناسب على كبار السن من الأمريكيين.
وقدم ريد، إلى جانب أعضاء مجلس الشيوخ ديك دوربين (د-إلينوي) وريتشارد بلومنتال (د-كونيتيكت) وبيتر ويلش (د-فيرمونت)، النقاط الرئيسية لمشروع القانون، قائلين: “سوف يعمل القانون على تحسين التحذيرات المتعلقة بالاحتيال في جميع الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية؛ ويتطلب من مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تطوير سياسة شاملة لمكافحة الاحتيال، ويجب تقديمها إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)؛ وحماية العملاء الجدد … من خلال تحديد حدود للمبالغ الأولية للمعاملات، وطلب تأكيد شفوي للمعاملات الكبرى، وجعل ضحايا الاحتيال مؤهلين لاسترداد الأموال إذا قدموا تقريرًا خلال 30 يومًا.”
وأبرز المشرع الحاجة إلى رقابة أقوى على الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية، التي وصفها بأنها “بوابات دفع للمحتالين”. وأكد:
يحتاج مشغلو الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية إلى ضمان عدم استخدام أجهزتهم لابتزاز المواطنين المستضعفين وغسيل الأموال للأنشطة غير القانونية. يتخذ هذا المشروع القانوني خطوات عقلانية لضمان أن الأعمال التي تحقق أرباحًا من هذه الأجهزة تقوم بدورها في منع الاحتيال.
“إنها خطوة أولى إيجابية نحو وقف الطفرة في عمليات الاحتيال في الأكشاك الخاصة بالعملات الرقمية والتصدي للمجرمين. يجب علينا أيضًا مواصلة العمل لتثقيف السكان المستضعفين، خاصة كبار السن الأمريكيين، للتعرف على عمليات الاحتيال في العملات الرقمية وتجنبها”، على حد قوله.
تأتي التشريعات استجابة لارتفاع الاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، التي أصبحت على ما يبدو طريقة مفضلة للمحتالين لاستغلال الضحايا، لا سيما المسنين. ووفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، ارتفعت الخسائر المبلغ عنها من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من 12 مليون دولار في عام 2020 إلى 114 مليون دولار في عام 2023، مع خسارة إضافية قدرها 65 مليون دولار في النصف الأول من عام 2024. وتلقى مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ما يقرب من 2,700 شكوى احتيال من الأفراد الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فما فوق العام الماضي، مما يشكل غالبية الحالات.
يسعى مشروع القانون لاستبدال الفوضى الحالية للوائح الولايات بمعيار اتحادي مع السماح للولايات بفرض قواعد صارمة. ويتضمن عدة تدابير وقائية للمستهلكين، مثل جعل تحذيرات الاحتيال إلزامية على الأكشاك، وتعيين المشغلين مسؤولية رئيسية للامتثال، وتنفيذ سياسات مكافحة الاحتيال المقدمة لـ FinCEN.
سيتم حماية المستخدمين لأول مرة من خلال الأحكام التالية:
حدود للصفقات تصل إلى 2,000 دولار في اليوم، و 10,000 دولار إجمالي خلال أول 14 يومًا. استرداد كامل للصفقات الاحتيالية إذا قام العميل بتقديم تقرير خلال 30 يومًا.
وبالإضافة إلى ذلك، يفرض القانون “تأكيدًا شفهيًا مباشرًا لأي صفقة تزيد عن 500 دولار”. كما يتطلب التشريع من مشغلي أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات الرقمية التسجيل لدى وزارة الخزانة الأمريكية، والكشف عن مواقع أجهزة الصراف الآلي، وتقديم إيصالات المعاملات بالتفاصيل الأساسية، بما في ذلك تجزئة المعاملة ومعلومات الاتصال بالجهات المعنية بإنفاذ القانون. وبدعم من منظمات مثل الأمريكيين من أجل الإصلاح المالي، والرابطة القومية للمستهلكين، و “المواطن العام”، يهدف القانون إلى الحد من الزيادة السريعة في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية وزيادة المساءلة للمشغلين في مجال الأصول الرقمية.
