عمليات الاحتيال في العملات الرقمية تستنزف المحافظ بسرعة، باستخدام الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والتعدين الوهمي، ومخططات بونزي—لدرجة متقدمة تجعل الهيئات التنظيمية تكافح لمواكبة التقدم.
24 طريقة يتم بها استهداف مستثمري العملات الرقمية من قبل مجرمي الإنترنت - المحافظ تُستنزف بسرعة قياسية
نُشر هذا المقال قبل أكثر من عام. قد لا تكون بعض المعلومات حديثة.
بقلم
مشاركة
24 عملية احتيال قاسية في العملات الرقمية تستهدف المستثمرين — التكتيكات التي تستنزف المحافظ بسرعة
تستمر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية في تشكيل تهديد متزايد للمستثمرين، حيث يستخدم المحتالون أساليب متطورة بشكل متزايد لسرقة الأموال والمعلومات الشخصية. لمساعدة الجمهور في التعرف على هذه العمليات وتجنبها، قامت دائرة الحماية والابتكار المالي بكاليفورنيا (DFPI) بتحديث معجمتها الذي يضم 24 نوعًا مختلفًا من عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، مع تسليط الضوء على أكثر الطرق شيوعًا التي يخدع بها المحتالون الضحايا. تغطي القائمة مجموعة من عمليات الاحتيال، بدءًا من فرص الاستثمار الوهمية وصولًا إلى سرقة الهوية وأسلوب الهندسة الاجتماعية.
يحذر DFPI من عدة أنواع من احتيال الاستثمار التي تستهدف المستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. وتشمل ذلك عمليات الاحتيال بالرسوم المسبقة، حيث يدفع الضحايا مسبقًا مقابل خدمات أو عوائد موعودة لا تتحقق أبدًا، وعمليات الاحتيال بالثقة، التي تستغل الثقة داخل مجتمعات ثقافية أو دينية معينة. عمليات الاحتيال بالاستثمار في الذكاء الاصطناعي تزعم كذبًا استخدام الذكاء الاصطناعي لتحقيق عوائد عالية، بينما عمليات الاحتيال باسترداد الأصول تفرض على الضحايا رسومًا لاستعادة الأموال المفقودة ولكنها لا تفي بذلك. عمليات الاحتيال “الإغراء والاستبدال” تهدف إلى خداع المشترين عن طريق الإعلان عن منتج واحد ولكنها تقدم شيئًا مختلفًا أو عديم القيمة، وعمليات احتيال تعدين البيتكوين تغري الضحايا للاستثمار في عمليات تعدين وهمية.
يستخدم المحتالون أيضًا عمليات ابتزاز العملات الرقمية، حيث يهددون بنشر معلومات شخصية ما لم يتم الدفع لهم بالعملات الرقمية، وعمليات الاحتيال بالألعاب الرقمية التي تتضمن ألعاب “لعب من أجل الربح” وهمية مصممة لسرقة أموال المستخدمين. تشمل العمليات الأخرى عمليات احتيال الوظائف الرقمية، حيث ينتحل المحتالون صفة مجندين لسرقة الأصول، وهجمات تصريف محافظ العملات الرقمية، حيث تخدع المواقع الخبيثة المستخدمين للكشف عن محافظهم. بالإضافة إلى ذلك، تظهر منصات التداول الاحتيالية بشكل مشروع ولكنها مصممة لسرقة الودائع. القرصنة تشكل أيضًا تهديدًا كبيرًا، حيث يستغل المحتالون نظم الحاسوب لسرقة المعلومات المالية الحساسة.
تشمل عمليات الاحتيال الأخرى الهندسة الاجتماعية، والخداع، واحتيال الهوية. برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع (HYIP) تعمل كمخططات بونزي، حيث تقدم عوائد غير واقعية قبل الاختفاء بأموال المستثمرين. يسمح سرقة الهوية للمحتالين باستخدام المعلومات الشخصية المسروقة لارتكاب الاحتيال المالي، بينما تشمل عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية الجرائم حيث يتظاهر المجرمون بأنهم وكالات حكومية أو أعمال أو مشاهير. عمليات احتيال مجموعات الاستثمار تتلاعب بالضحايا من خلال مجموعات الدردشة الخاصة التي تروج للاستثمارات الاحتيالية.
إغراء من خلال عمليات تعدين السيولة/جمع العوائد الزائفة يجذب المستخدمين إلى مشاريع مالية لامركزية (DeFi) وهمية، و<صالح>عمليات احتيال ترويج العملات الرقمية/الإسقاط الجوي تنتحل صفة شخصيات عامة أو شركات لسرقة الأموال. تشمل عمليات احتيال “تسمين الضحية قبل الذبح” التلاعب الاجتماعي طويل الأمد قبل تقديم الاستثمارات الوهمية للضحايا.
يستخدم المجرمون الإلكترونيون أيضًا برامج الفدية، التي تقوم بتشفير البيانات وتطالب بدفعات من العملات الرقمية، وعمليات احتيال العلاقات العاطفية أو وسائل التواصل الاجتماعي، حيث ينشئ المحتالون علاقات وهمية للتلاعب بالضحايا. تحدث عمليات الاحتيال “سحب البساط” عندما يروج المطورون لمشروع عملة رقمية ثم يتخلون عنه بعد تأمين الاستثمارات. كما يدفع المحتالون احتيالات بيع الإشارات التي تقدم رؤى تداول وهمية، واحتيالات دعم التقنية التي تخدع الضحايا لدفع ثمن خدمات غير ضرورية.
ينصح DFPI المستهلكين بالبقاء متيقظين، والتحقق من فرص الاستثمار، وتوخي الحذر تجاه أي شيء يبدو جيدًا جدًا ليكون حقيقيًا. مع تطور عمليات الاحتيال، يظل البقاء على علم أفضل دفاع ضد الاحتيال المالي.
