12 تهديدًا رئيسيًا للمستثمرين: تحذير منظم الدولة من أن القلق من فقدان الفرص يغذي ضغط الاحتيال في نهاية العام

12 من أكبر تهديدات المستثمرين تتزايد مع تحذير المنظم من أن FOMO يسرع الخسائر

يحذر منظمو الأوراق المالية في الولايات المستثمرين بضرورة البقاء يقظين مع ارتفاع نشاط الاحتيال بنهاية العام. كشفت إدارة التجارة والتأمين بتنيسي (TDCI) قسم الأوراق المالية عن “12 من أكبر تهديدات المستثمرين” في 16 ديسمبر، مسلطين الضوء على مخططات معينة من المتوقع أن تتفاقم خلال موسم العطلات.

صرح المنظم:

تكشف البيانات أنه على الرغم من أن المحتالين يستخدمون تقنيات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي لتجميل مخططاتهم، إلا أن هدفهم الخبيث يبقى كما هو: فصل الضحايا عن أموالهم التي كسبوها بصعوبة.

تستند الإرشادات إلى نتائج إنفاذ تم جمعها مع رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية، تعكس الآلاف من التحقيقات والأضرار المالية الكبيرة للمستثمرين على مستوى البلاد.

الأول من بين الـ 12 تحذيرًا الذي أوضحته إدارة الأوراق المالية يتضمن مخططات التعاطف أو “جزارة الخنزير”، التي تمزج بين العلاقات عبر الإنترنت والمنصات الاستثمارية الاحتيالية. يركز تحذير آخر على انتحال الشخصية العميق الذي يستخدم أصواتًا أو فيديوهات مولدة بالذكاء الاصطناعي لأشخاص موثوق بهم. يبرز الثالث روبوتات التداول الوهمية التي تزعم تقديم عوائد مضمونة من أنظمة لا وجود لها. يحذر الرابع من أن الاحتيال في الأصول الرقمية والعملات المشفرة مستمر من خلال عروض غير مسجلة ووعود أرباح غامضة. الموجز الخامس يشمل عروض الأسهم الذكية الوهمية التي تروج لأسهم في شركات خيالية أو مُتلاعب بها.

اقرأ المزيد: تحذر FBI من عملية احتيال لاسترداد العملات المشفرة تستغل الضحايا مرتين

يسلط السادس الضوء على الغاويات عبر وسائل التواصل الاجتماعي التي غالبًا ما تنشأ على منصات مثل Facebook وX. يشير السابع إلى التهويل عبر مقاطع الفيديو القصيرة التي تنشر ادعاءات “سرعة الغنى” على TikTok وInstagram Reels. الثامن يتعلق بمصائد الرسائل النصية وWhatsapp التي تبدأ برسائل غير مرغوب فيها وتتحول إلى طلبات استثمارية. التاسع يتعلق بالاحتيالات التي تستهدف المستثمرين الأكبر سنًا والتي تستغل كلا من المنتجات التقليدية والأصول الرقمية.

العاشر يتعلق بالاستيلاء على الحسابات التي تختطف الملفات الشخصية المالية أو الاجتماعية لاستخراج الأموال. يغطي الحادي عشر تزوير المواقع والتطبيقات الذي يقلد المؤسسات المالية الشرعية لسرقة البيانات. الثاني عشر يتناول المسوّقين غير المسجلين الذين يقدمون عروض احترافية المظهر دون تراخيص مناسبة. يحث المنظمون المستثمرين على التحقق بشكل مستقل من التسجيلات وطرح الأسئلة حول الفرص غير المطلوبة.

صرحت إليزابيث بولينج، مساعد مفوض قسم الأوراق المالية في TDCI:

يقدم المحتالون استثمارات جديدة غالبًا لا علاقة لها بالتطورات التقنية الأخيرة بل تستغل خوف المستهلكين من ضياع الفرص.

الأسئلة الشائعة ⏰

• عن ماذا يحذر المنظمون المستثمرين في هذا الموسم الاحتفالي؟
  قال منظمو الأوراق المالية في الولايات إن عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي وأعمال الاحتيال في العملات المشفرة تتزايد في نهاية العام.
• كيف يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي في مخططات الاستثمار؟
  يستخدم المحتالون الفيديوهات والأصوات المزيفة وروبوتات التداول الذكية الوهمية لتبدو شرعية.
• أي المنصات ترتبط أكثر بعمليات احتيال الاستثمار الحالية؟
  تعد منصات التواصل الاجتماعي وتطبيقات الفيديو القصير والرسائل النصية وWhatsapp نقاط دخول رئيسية.
• كيف يمكن للمستثمرين حماية أنفسهم من المسوّقين غير المسجلين؟
  ينصح المنظمون بالتحقق من التسجيلات بشكل مستقل ورفض العروض غير المطلوبة.